OMLTÉligible retailSRRI3/7

OBLIGATAIRE PREMIUM

IRG ASSET MANAGEMENT →

Score MIZAN

★☆☆☆☆

Très faible

7/100 dans sa catégorie

VL actuelle

154,76 MAD

2026-07-24

Encours

1.1 Mrd DH

actif sous gestion

Ancienneté

15.8 ans

Périodicité

HEBDOMADAIRE

Ma banque

Valeur liquidative

-1.64%sur la période

Score MIZAN

7/100 — Ce fonds se classe dans le top 93% de la catégorie OMLT. Dans le quartile inférieur.

Trois dimensions normalisées 0–100 dans la catégorie du fonds

Efficacité de gestion19/100

Le gérant crée-t-il de la valeur face à son indice de catégorie ? Score élevé = il bat l'indice durablement, pas par coup de chance.

Efficacité du risque24/100

Le rendement compense-t-il les baisses traversées par le fonds ? Score élevé = le gain obtenu paye bien les risques de perte acceptés.

Régularité38/100

Le rendement est-il stable d'une année sur l'autre ? Score élevé = années qui se ressemblent, pas de montagnes russes.

Trois composantes équipondérées normalisées dans la catégorie : Efficacité de gestion, Efficacité du risque, Régularité (33 % chacune). Méthodologie complète →

PremiumDécomposition du score MIZAN

◆Composition détaillée par horizon (1A, 3A, 5A) et catégorie
◆Composantes brutes : Sortino, Information Ratio, écart-type
◆Base technique du calcul rank-based intra-cohorte

Accéder à MIZAN Premium →

En bref

Ce fonds OMLT est géré par IRG ASSET MANAGEMENT, avec 15 ans d'ancienneté et 1.1 Mrd DH d'encours. Son score MIZAN de 7/100 le place dans le quartile inférieur de sa catégorie.

Sur 1 an, le fonds a délivré -1.64%, sous-performant son benchmark de 1.39 pp, sous-performant sa catégorie de 1.13 pp, volatilité de 2.1%, dans la moyenne de sa catégorie (1.8%).

77% des fenêtres 1A glissantes historiques sont positives. En scénario défavorable (P10 historique), la perte a été limitée à -1.7% sur 1 an.

Le drawdown maximum est nettement contenu (3.0%), bien en dessous de la médiane catégorie — bonne protection du capital.

Pour quel cas / À éviter pour

Pour quel cas

Horizon de placement 3 à 5 ans
Diversification d'une poche obligataire au-delà du court terme
Complément à une trésorerie monétaire pour rechercher du rendement

À éviter pour

Trésorerie d'entreprise à court terme
Intolérance aux fluctuations de -5 % à -10 %
Sous-performance vs alternatives de la même catégorie (score MIZAN < 40)

Cadre indicatif basé sur la catégorie OPCVM et le score MIZAN. Validez avec votre conseiller et le prospectus du fonds.

Forces & points d'attention

4 forces · 1 point d'attention

Forces

✓Bat son indice sur 3 et 5 ans
✓Protection du capital nettement supérieure à la médiane catégorie
✓Robustesse du score : élevée
✓Track record très long — 15 ans d'historique

Points d'attention

⚠Quartile inférieur de sa catégorie — score 7/100

Performance cumulée

Court termeYTD-1.38%1 semaine+0.05%

1 mois

+0.55%

3 mois

-0.23%

6 mois

-0.38%

1 an

-1.64%

3 ans

+13.40%(+4.28%/an)

5 ans

+8.79%(+1.70%/an)

Performances 3A / 5A calculées depuis le TCAC. Source : ASFIM. Taux sans risque : 2.250% (TMP 30j).

Benchmark de référence : 100%MBI_GLOBAL

Fonds-1.64%

Bench.-0.25%

Alpha-1.39 pp

3A ann.

Fonds+4.28%

Bench.-0.43%

Alpha+4.71 pp

5A ann.

Fonds+1.70%

Bench.-0.08%

Alpha+1.78 pp

Pour souscrire ou connaître les conditions d'accès (montant minimum, éligibilité), contactez votre banque.

Aller plus loin avec ce fonds

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Comprendre les indicateurs de cette ficheAfficher ▾

Performance cumulée

Combien aurait rapporté 10 000 DH investis à la date indiquée ? Toutes les performances sont cumulées. Pour les horizons 3A et 5A, le taux annualisé (TCAC) est indiqué entre parenthèses. Source : ASFIM (Total Return avec dividendes réinvestis).

Rendements annuels

Performance réalisée sur chaque année civile complète. Permet de voir la régularité dans le temps et les années difficiles.

Volatilité

Amplitude des variations de la VL, annualisée. La médiane catégorie permet de comparer à ses pairs.

Drawdown maximum (MDD)

La pire perte temporaire observée depuis un pic jusqu'à un creux. Affiché en vert si la perte du fonds est inférieure à la médiane de sa catégorie.

Ratio de Sharpe

Rendement obtenu par unité de risque total (volatilité). Plus il est élevé, mieux le fonds rémunère le risque pris. La barre indique où le fonds se situe dans sa catégorie (trait = médiane).

Beta · Tracking Error · Alpha (Actions uniquement)

Métriques pertinentes uniquement pour les fonds actions benchmarkés sur le MASI. Beta : sensibilité aux mouvements du marché (1 = identique, <1 défensif, >1 amplifiant). Tracking Error : écart annualisé vs benchmark, mesure l'intensité de la gestion active. Alpha Jensen : surperformance corrigée du risque de marché pris.

% périodes positives

Part des fenêtres glissantes historiques où le fonds a délivré un rendement positif sur la durée indiquée. Ex : 80% sur 1 an signifie que dans 80% des cas historiques, un investisseur tenant le fonds 1 an a réalisé un gain.

Score MIZAN

Score sur 100 relatif aux fonds de la même catégorie. Méthodologie MIZAN — 3 composantes équipondérées : Efficacité de gestion, Efficacité du risque, Régularité (33 % chacune). Affiché uniquement pour les fonds éligibles retail.

Éligibilité retail

Un fonds est éligible s'il respecte : historique ≥ 3 ans, statut FGP, encours ≥ P20 de sa catégorie. Les fonds non éligibles sont présents à titre informatif uniquement.