Catalogue des fonds

Score MIZAN sur 100, calculé au sein de la catégorie du fonds (ex. Monétaire). Méthodologie MIZAN — 3 axes équipondérés : Efficacité de gestion · Efficacité du risque · Régularité (33 % chacun). Un score de 80 signifie que ce fonds fait mieux que 80% des fonds de la même famille sur l'horizon considéré. Le rang (#2/15) indique simplement sa position dans ce classement.

Gain ou perte réalisé si vous aviez investi il y a 12 mois exactement. Exprimé en % de la mise initiale. Un rendement de +5% signifie que 10 000 DH investis valent aujourd'hui 10 500 DH.

Taux de croissance annuel composé (TCAC) sur 3 ans. C'est le rendement annuel moyen équivalent. Par exemple, +6%/an sur 3 ans correspond à une croissance cumulée de +19.1%.

Mesure l'amplitude des variations quotidiennes de la valeur du fonds, annualisée sur 12 mois. Une volatilité faible (ex. 0.5%) indique un fonds très stable. Une volatilité élevée (ex. 15%) indique des fluctuations importantes.

La plus grande perte enregistrée depuis un sommet jusqu'à un creux sur les 12 derniers mois. Représente le 'pire moment' pour avoir investi dans l'année. Un drawdown de -5% signifie qu'un investisseur a pu perdre jusqu'à 5% temporairement.

Indicateur européen standardisé de 1 à 7, calculé à partir de la volatilité historique. 1-2 = fonds très stables (monétaires), 5-7 = fonds très volatils (actions). Il ne garantit pas les performances futures.

Sur tout l'historique du fonds, quel % des périodes de 12 mois consécutifs se sont terminées avec un gain ? Un taux de 90% signifie que dans 9 cas sur 10, un investisseur qui est resté 1 an a gagné de l'argent.

Intervalle de confiance à 90% basé sur l'historique. Dans 9 cas sur 10, le rendement à 1 an s'est situé dans cette fourchette. Le P5 (borne basse) représente le scénario défavorable, le P95 (borne haute) le scénario favorable.

La meilleure et la pire performance enregistrée sur une année civile complète depuis la création du fonds. Donne une idée des amplitudes maximales observées.

Total des actifs gérés par le fonds. MDH = millions de dirhams marocains. Mrd DH = milliards de dirhams. Un encours élevé indique que de nombreux investisseurs ont confié leur argent à ce fonds.

Fréquence à laquelle vous pouvez acheter ou vendre vos parts : Quotidien = chaque jour ouvré, Hebdomadaire = une fois par semaine, etc. Plus la liquidité est élevée, plus vous pouvez récupérer votre argent rapidement.